Parqet Nutzer vor 4 Jahren

Quality Meets Growth

Hallo Liebe Community,

ich bin neu hier und freue mich tatsächlich, eine Community bzw. ein Forum gefunden zu haben, wo man sich mit Gleichgesinnten austauschen kann bzw. auch einfach über aktuelle Themen in der Börsenwelt quatschen kann (Leider haben viele in meinem Umfeld eine negative Einstellung gegenüber Aktien).

Zu mir:

Ich bin 32 Jahre alt, verheiratet und arbeite im öffentlichen Dienst. Meine Frau und ich besitzen zwei Eigentumswohnungen.

In der einen Wohnung wohnen wir selber und die andere ist an meine Schwiegereltern vermietet. Die monatliche Kreditsumme beläuft sich auf insgesamt 1500 Euro.

Hier die erste Frage, zählt die Kreditsumme zur Sparquote?

Das Interesse an Aktien hatte ich bereits seit einigen Jahren, hatte aber nie wirklich das Geld zu investieren. Ich habe mich mit Musterdepots rangetastet und eine Strategie entwickelt. Als ich gemerkt habe, dass es sehr gut läuft, wollte ich Echtgeld investieren.

Am 20.5 habe ich dann eine Einmalzahlung von 70.000 Euro zum investieren getätigt. Das Depot wird nicht bespart.

Nun zu den Aktien:

Ich habe klare und strenge Anforderungen an eine Aktie:

hierbei achte ich nur auf Fundamentaldaten
Geschäftsmodell, Dividende und das Management sind mir relativ egal
Es kommen nur Unternehmen ins Depot, die auch einen Gewinn erwirtschaften
Fokus liegt auf Small-Cap und Mid-Cap Aktien
Es kommen keine stark verschuldeten Unternehmen ins Depot

Die Anforderungen sind:

Stabiles Umsatzwachstum in den letzten 5 Jahren
Stabiles EPS Wachstum in den letzten 5 Jahren
Umsatz- und Gewinnwachstum ggü. Vorquartal
Finanzverbindlichkeitenquote und Financial Leverage (Debt/Equity) muss niedring sein
Nettogewinnmarge über 8%

Sollte ein Unternehmen 2 Quartale hintereinander schrumpfen (Umsatz oder Gewinn) wird die Aktie verkauft.

Zum Screenen benutze ich eine Software, die auf Daten des Anbieters “Morningstar” zurückgreift (monatliche Kosten 20 Euro).

Es ist sehr interessant dabei zu sehen, was für spannende Unternehmen als Ergebnis angezeigt werden. Es macht mir auch sehr viel Spaß zu analysieren und nach guten Unternehmen zu suchen.

Mein Ziel: 1 Million bis zum 55. Lebensjahr.

Ich hoffe, ihr begleitet mich auf der Reise :D

Schönes Wochenende an alle.

https://app.parqet.com/p/628942574a8558ed2a9ab1e1

25 Kommentare

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Parqet Nutzer

Plus

vor 4 Jahren

Ich hab nur kurz reingeguckt in Dein Depot. Du hast sicherlich auch einen ganz glücklichen Zeitpunkt gewählt oder erwischt um voll einzusteigen. Sehr starker Anstieg in den letzten Wochen.
Frage ist, wenn es wieder abwärts geht und in den Depots die roten Zahlen auftauchen, werden viele Anleger die sicheren Häfen suchen wie United Health, Waste Management, Coke, Pepsi ….. blah blah blah … und das sind dann vielleicht die einzigen Aktien die sich halten oder sogar steigen.
Lulemon Athletic zum Beispiel, vor ein paar Wochen noch crash & burn.
Interessante Aktien, von denen ich noch nicht gehört habe. Find ich cool, aber nur nachdem ein gewisser Bestand an Buy and Hold forever Aktien im Depot sind.

Frank

Plus

vor 4 Jahren

Also nach Deinem Kommentar (den ich durchaus interessant fand) hab ich jetzt doch weitergelesen und auch in Dein Portfolio geblickt.

„Noch trade ich zu viel, das gebe ich zu. Ziel ist aber Aktien zu besitzen, die ich langfristig halte, solange das Wachstum vorhanden ist.
Nach einigen Jahren will ich das Depot auch besparen.“

Du siehst das dann jetzt quasi als Testballon und willst später mit den „überlebenden“ Werten „richtig“ weitermachen? Interessante Vorgehensweise.

Das kann sogar gut funktionieren, wenn Du Dir bewusst bist, dass Deine Opportunitätskosten hierfür immens sein KÖNNEN (wir haben alle keine Glaskugel).

Zu den Einzelwerten kann ich kaum was sagen, da ich sehr viele Titel überhaupt nicht kenne. Dein Portfolio in Summe hat einen wahnsinnig hohen Value at Risk und ist sehr zyklisch aufgebaut. Du hältst da zwar mit etwas Finance und Health dagegen, aber auch die Werte in diesen Sektoren sind jetzt nicht wie dort normal defensiv, sondern auch recht volatil. Also wie gesagt, sehr hohe Varianz, sehr sehr zyklisch (deshalb lief das natürlich auch die letzten Wochen so geil). Der potentielle Drawdown ist sehr hoch.

Das meine ich dann auch mit Opportunitätskosten bis Deine finale Aufstellung passt.

Auf die Länderallokation mag ich jetzt nicht eingehen, dass ist ne sehr individuelle Thematik. So ab 2023/2024 solltest Du allerdings etwas auf dein FX Exposure €/$ achten (aber auch nur dann relevant, wenn sich die EZB mal irgendwann nicht mehr verhält, wie eine süditalienische Provinzverwaltung).

Dein Auswahlprozess wäre nichts für mich, ABER durch Deinen letzten Kommentar finde ich diesen dann zumindest regelbasiert.

Persönlich könnte ich keine einzelne Aktie so wählen, da viele Deiner Filter mE langfristig kaum relevant sind (aber wie gesagt relativiere ich das durch Deine Intention etwas). Auch ist -wie gesagt- eine Auseinandersetzung mit dem Unternehmen, Geschäftsmodell, Geschäftsführung usw. imho unabdingbar. Ohne einen Blick auf den 5J und 10J Chart kauf ich mir normalerweise auch keine Aktie ohne Bauchschmerz ins Depot.

Das kommt jetzt hoffentlich so neutral/sachlich rüber, wie ich es gemeint habe. 😅

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

@sitki_sener das ist ein guter Plan 😉

Falls du jetzt denkst, dass wir alles Besserwisser sind: Das sind wir nicht, jeder von uns hat irgendwo seine Erfahrungen gemacht. Ich hab z.B. meinen Spaß mit Wirecard gehabt (4stelliger Betrag verpufft ☠️), dafür hatte ich viel Spaß mit Tesla, Nel und Co (die mir in Summe meher als 5stellen gebracht haben 🥳). Nichtdestotrotz habe ich meine 90% in soliden Aktien und dann nochmal in Fonds. Natürlich zockt jeder mal, das gehört dazu, aber nicht mit dem ganzen Depot, sondern mit 5 bis 10% 😎

Am Ende musst du deinen Weg gehen, wir beraten dich gerne, aber du musst deine Erfahrung machen, weil irgendwann ist keiner da um dir was zu sagen, dann ist es deine Erfahrung und dein Bauchgefühl was zählt. 😐

😃

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

@frank_5e81e9

Ja, ich danke dir für die ausführliche Meinung und deine Tipps. Die nehme ich mir alle zu Herzen.

Noch ist mein Depot einfach nicht aussagekräftig genug und meine Strategie hat noch Baustellen.

Ich muss nun die ersten Meilen fahren, erst wird sich mit der Zeit zeigen, ob ich in die richtige Richtung fahre.

Beim nächsten Update können wir uns das Ganze nochmal genauer anschauen :)

Frank

Plus

vor 4 Jahren

@johnny Wirecard, Tesla, Nel und Co? Und Du sagst mir noch vor einer Woche, dass ich LANGSAM zur hellen Seite der Macht komme? 😜😉
Na dann fühl ich mich jetzt mit meiner Daimler Truck und meinen aktuellen Infineon Kauf ja richtig gut! 😅😜

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

@frank_5e81e9 ja, ich war jung und brauchte das Geld 🤣

Frank

Plus

vor 4 Jahren

Nicht böse gemeint, aber ab „Geschäftsmodell, Dividende und das Management sind mir relativ egal“ hab ich aufgehört zu lesen.

Apple ohne eine der größten Produktrevolutionen der letzten 30 Jahre und ohne Steve Jobs?
Microsoft ohne ein Betriebssystem, das die Welt dominiert, und ohne Bill Gates?
Amazon ohne ein bahnbrechendes neues Konzept für den Handel und ohne Jeff Bezos?

Ich könnte die Liste endlos verlängern. Das Geschäftsmodell und das Management, welches dieses Geschäftsmodell vorantreibt, ist wohl der wichtigste Faktor, der den Erfolg eines Unternehmens bestimmt.

Jeder Top Investor beschäftigt sich ausgiebig damit. Ja sogar mit der Unternehmensphilosophie, mit der Vision des Geschäftsführers, mit dem Commitment der Belegschaft etc…etc…

Erfolgreiche Unternehmen werden durch Menschen und deren Ideen geboren.

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

@frank_5e81e9

Danke für dein Feedback :)

Hier stimme ich dir zu.

Wobei das eine das andere ja nicht ausschließt.
Wenn es ein gutes Management und ein gutes Geschäftsmodell ist, werden die Fundamentaldaten auch sehr gut ausfallen.

Apple, Microsoft, Alphabet usw. haben alle außerordentlich gute Fundamentaldaten gehabt die letzten Jahre, daher ist der Kurs auch überproportional gestiegen.

Das andere Thema, was ich bedenklich finde... Bei großen Unternehmen, wo das Management mediale Aufmerksamkeit bekommt ist es ja einfach diesen zu beurteilen.

Aber was ist mit den kleineren Unternehmen? Ich bin der Meinung, dass wenige Investoren hier sich das Management anschauen oder gar beurteilen können.

Dennoch nehme ich diesen Gedanken mit und beobachte die Faktoren in der Zukunft :)

Ronny Werner

Plus

Beta

vor 4 Jahren

Spannendes Portfolio. Bei 80% der Titel müsste ich erstmal Google fragen.
Viel Erfolg!

Was ich mich immer frage, wie man bei so vielen Einzelwerten den Überblick behält?

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

@ronny_werner

Ich habe eine Excel-Tabelle nach Branchen erstellt mit einigen Zusatz-Daten. Gelegentlich schau ich mir einfach die Branchen an, ob es da was zu ändern gibt.

Ansonsten hat der Investor ja eine bestimmte Kauf- und Verkaufsstrategie und schaut sich dann nur die Aktien an, wenn diese eintreffen.

Mein Ziel für die Zukunft: 100 Aktien

Max

Plus

vor 4 Jahren

Ich bezweifle einfach mal stark dass sich die Kreditsumme auf 1.500€ beläuft. Vermutlich sind die 1.500 € deine/ eure monatliche Belastung die sich in Zins und Tilgung aufteilt, einen Wert davon darfst du als Sparquote verbuchen....
Zu den einzelnen Positionen wurde eigentlich genug gesagt. Als Privatmann über 70 Papiere die man fast alle traden muss statt sie zu halten dauerhaft den Überblick zu behalten halte ich für unrealistisch. Im quasi Angestelltenverhältnis. Sehe ich auf long für deine angepeilten 23 Jahre kritisch, vor allem im Bezug auf die Disziplin 23 Jahre ohne Sparquote neben dem Job alles aktiv zu traden.
Aber belehre micheines besseren und gib mal im nächsten Jahr ein Update!

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

Noch trade ich zu viel, das gebe ich zu. Ziel ist aber Aktien zu besitzen, die ich langfristig halte, solange das Wachstum vorhanden ist.

Nach einigen Jahren will ich das Depot auch besparen.

Gerne gebe ich Updates zum Depot :)

Aktienshopper vor 4 Jahren

Sehr interessant!
Aber wenn du deine sehr klaren und strengen Regeln beiseite lässt, bei Aktien von denen du glaubst.. dann sind es keine 😉.
Soll keibe Kritik sein, nur aufzeigen, dass wir letzten Endes alle, auch du, wenn du deine Regeln befolgst auf Glauben basiert, anlegen. Training und Strategie in Ehren, aber sei Dir immer bewusst, dass es auch bergab gehen kann und setze Stoppkurse, da wo Du sie brauchst.

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

Interessante Diskussion, hier meine 5 Cents:

die Software kannst du kündigen, wenn du in solide Unternehmen investierst (und du hast einige) gilt die Regel "Haltedauer schlägt Zeitpunkt", Markttiming gehört ins Reich der Märchen
mit deiner Regel "was 2 Quartale hintereinander schrumpft wird rausgeschmissen" wirst du nicht weit kommen bzw. du würdest dich bei einem Crash in die Riege der Panikverkäufer einreihen
gute Aktien werden nicht verkauft 😎
du bist genau wie ich sehr US lastig 😉
viele Unternehmen kenne ich nicht, daher "Was passiert wenn es an der Börse eng wird?"
wo sind die großen Brummer, welche 80% deines Depots ausmachen sollten? 😳
warum hast du solide Unternehmen wie Moody's, American Water, Novo Nordisk etc. verkauft?

Ansonsten teile ich die Meinung von @user_e698e9

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

@sitki_sener
Gute und solide Unternehmen identifiziert man recht einfach mit Recherchen im Internet. 👁️

Das mit den 2. Quartalen wird nicht funktionieren, aber es ist richtig, dass du erstmal probierst bzw. Erfahrung sammelst. Kein Meister ist vom Himmel gefallen.🥸

Vollkommen richtig was US Titel angeht, sie sind nunmal die Outperformer und in Europa gibt es wenige Aktien die das auch können - leider.😣

Die großen Brummer haben genug Reserven, um große Krisen zu überleben. Vor allem haben diese Produkte/Eigenschaften welches sie von anderen abheht. Eine Disney hat Parks, Streaming, Schiffe und co. Eine Apple hat ihre Jünger, die fast jedes Produkt kaufen. Eine Pepsico bietet ein sehr großes Produktsortiment und erwirtschaftet ungefähr das doppelte wie Coca Cola.🤣
Was am Ende passieren kann, ist das die kleinen Unternehmen von den großen geschluckt werden. 😐

Am Ende musst du mit deinen Aktien zufrieden sein, da es dein Geld ist. Ich kann jeden Abend ins Bett gehen und beruhigt schlafen, da ich meine Lieblinge kenne. 🥰

Natürlich fallen auch die großen Brummer, aber das sind dann goldene Einstiegsgelegenheiten. 🥰

Versteh mich nicht falsch, du bist am Anfang, hast zumindest ein Ziel und eine Vorgehensweise. Das ist schon mal mehr als 80% der Leute, welche investieren. Auch das mit der Findungsphase ist vollkommen in Ordnung. Zu schauen, was gibt es, was geht etc - alles legitim.
Es wäre nur schade, wenn du mit ein paar Tiefschlägen die Lust verlierst oder gar schlimmer dein Vermögen größeren Schaden nimmt.

Parqet Nutzer

Plus

vor 4 Jahren

@sitki_sener …. nein, mann/frau MUSS gar nichts 😀
Du hattest uns nach unserer Meinung gefragt und anscheinend sind viele von uns davon überzeugt, dass ein paar safe big player in das Depot gehören.
Aber Dein Depot ist Dein Depot … und solang es Spaß macht ist doch alles ok.
Ich finde auch, dass es viele kleine Unternehmen in den USA und wahrscheinlich auch dem Rest der Welt gibt, die super Businesses sind, deren Aktien aber niemand auf dem Radar hat.
Nicht jeder hat endlos Zeit für soviel Research. (auch wenn’s Spaß macht)
Ich hab mich daher entschieden einen gewissen Anteil in SPDR Aristokrates ETF zu investieren, da dieser ganz anders gesichtet ist als viele andere ETF’s und eben gerade US Small Caps beinhaltet sind.
Läuft super, steigt oder hält sich auch in Down Times.
Jede hat also einen andere Strategie. 🙌

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

@johnny

Hi Johnny,

ohne die Software hätte ich große Probleme gute Unternehmen zu identifizieren. Jeder definiert "ein gutes Unternehmen" anders. Bei mir liegt der Fokus auf die langfristige Umsatz- und Gewinnentwicklung und eine niedrige Verschuldung.
die 2.Quartale habe ich mal als Verkaufsgrund deklariert, aber da muss ich langfristig schauen, ob es so Sinn macht. Weil bei Krisen alle Aktien mit den Gewinnen runterfahren werden.
US-Aktien sind nun mal die outperformer, wobei ich finde, dass der Europa-Anteil auch sehr groß ist bei mir.
Muss man tatsächlich große Brummer haben, die können doch auch stark im Kurs fallen? Hierzu gebe ich dir mal ein Link mit, wo die historische Rendite nach Assetklassen abgebildet ist. Small-Cap Aktien haben sich teilweise besser gehalten, auch in Krisenzeiten: https://www.visualcapitalist.com/historical-returns-by-asset-class/
Ich bin derzeit in der Orientierungsphase, daher die Schieberei. Und ich bin der Meinung, dass diese 3 Aktien keine outperformance in der Zukunft bringen werden.

user_b15a83 vor 4 Jahren

Heho und willkommen, ganz konsequent ist das mit dem Small/Mid-Cap aber nicht umgesetzt.

Ich denke es ist nicht verboten zu sagen das du das Aktien-Terminal vom TraderFox benutzt. Ich weiß aber nicht was ich davon halten soll wenn man einfach nur ein paar Parameter einstellt und dann stumpf alle Aktien kauft die einem die Suchmaske präsentiert. Aber vermutlich immer noch besser als Aktien (TOP-Champions) nach einem Börsenbrief zu kaufen.

Ansich sind eine ganze Menge interessanter Unternehmen dabei die man bisher hier bei noch keinem anderen im Portfolio gesehen hat. Allerdings wenn man sich solcher Screener bedient hat man relativ schnell die gleichen oder ähnlichen Parameter und die Namen tauchen doch häufiger auf 😉

Ich wünsche dir auf jeden Fall viel Erfolg und bin gespannt wie sich das Screener-Portfolio entwickelt.

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

@user_b15a83

Danke für dein Feedback :)

Ja, du hast Recht. Noch bin ich in der Orientierungsphase und habe ebenfalls Unternehmen die eine hohe Marktkapitalisierung haben (welche dennoch auch gute Fundamentaldaten aufweisen).

Es gibt auch einige Unternehmen, die derzeit keine guten Daten aufweisen, wo ich dennoch an das Geschäftsmodell glaube (Varta, Nvidia, Paypal, EPAM Systems etc. )
Ich achte nur nicht auf das Geschäftsmodell, wenn alle meine andere Kriterien zutreffen
(Die Homepage und die Produkte schaue ich mir aber schon bei jedem Unternehmen an, es beeinflusst nur selten die Kaufentscheidung)

Mir war erstmal wichtig, dass ich eine grobe Strategie und einen Plan habe. Jetzt muss ich die nächsten Jahre schauen, ob ich an meiner Strategie pfeilen muss oder ob alles nach meinen Wünschen läuft.

Ich finde es nur bemerkenswert, dass viele Unternehmen unentdeckt sind, trotz attraktiver Fundamentaldaten.

Parqet Nutzer

Plus

vor 4 Jahren

Da ich auch erst im Januar dieses Jahres ganz langsam angefangen hab, ist der screen shot vielleicht interessant für Dich 😀

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

@kimbali88

Schöne Performance Kerstin 👍

Ja, wenn ich die Wachtumsstrategie wähle muss ich natürlich schauen, dass ich im Bullenmarkt stark outperforme.
Ziel ist, dass man trotz stärkerem Rückgang besser dasteht als der Gesamtmarkt.

Aber du hast schon Recht. Die Zeit wird zeigen, ob es funktioniert :)

sleepwalker vor 4 Jahren

Bei Screener und Small Caps musste ich sofort an Levermann denken, aber deine Kriterien sind ja ganz andere. Mich würde interessieren, ob du dich mit solchen regelbasierten/quantitativen Strategien auseinandergesetzt hast? Basieren deine Filterkriterien auf Beispielen aus der Investmentliteratur oder hast du die eigenständig gewählt? Oder ist es vielleicht eine Strategie, die der Screener anbietet und gibt es dazu Backtest-Ergebnisse?

sleepwalker vor 4 Jahren

Finde ich cool. wie du da rangehst und wünsche Dir viel Erfolg!

Parqet Nutzer

Autor

vor 4 Jahren

@jan_fehlberg

Hi,

Levermann kenne ich jetzt nicht. Ich bin eher begeistert von Peter Lynch und habe mir seine Literatur gekauft.
Es ist einfach interessant, wie er damals vorgegangen ist. Er hat sein eigenes Ding durchgezogen und war auch einer der ersten, der international investiert war.
Jedesmal wenn sein Chef gesagt hat, er solle sein Portfolio reduzieren, hat er mehr Aktien gekauft. Er war der Meinung, dass die Ansammlung von Qualitätsaktien den Markt outperformen würden.

Die Filtereinstellungen habe ich nur halb von Peter Lynch, denn zu seiner Zeit war der Markt etwas anders aufgestellt. Sagen wir mal, ich habe eine modifizierte Filterauswahl.

Einige Punkte, die ich wie Peter Lynch sehe

Meide Unternehmen mit hohen Schulden
Timing in the Market beats Timing The Market ( ich habe keinen bzw. einen sehr geringen Cash-Bestand.
kleine, No-Name Unternehmen, mit einem hohem KGV und Wachstum waren seine Lieblinge. Die hatte keiner auf dem Schirm, obwohl es die besten Performer waren.

Da sind noch einige weitere Punkte, die uns verbindet und deswegen bin ich sehr gespannt wie sich das Depot entwickelt.