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Portfolio-Feedback
Hallo zusammen
Ich bin neu auf Parqet. Mich würde euere Einschätzung zu meinem Portfolio sehr interessieren.
Ich bin 37 Jahre alt und investiere - neben CHF 588.- in Säule 3a (Vorsorge) - rund CHF 1'500 in Aktien und ETFs. Meine ersten Aktien habe ich im November 2020 gekauft. Insbesondere zu Beginn habe ich sehr planlos und ohne Strategie eingekauft (BYD, Global Bioenergies SA, Quantafuel, Active Energy Group), was ich teilweise teuer bezahlt habe. Inzwischen verfolge ich eine Core-Satellite-Strategie und so setze ich auf die klassischen ETFs, zwei Sektoren-ETFs und Einzelaktien - mit einem Fokus auf Dividenden und Dividendenwachstum. Bei meinen Einzelwerten ist für mich folgendes sehr wichtig:
- Grosser Burggraben
- Marktführerschaft
- Solides und verständliches Geschäftsmodell
- Dividenden und Dividendenwachstum
Mein Portfolio befindet sich im Aufbau. Was habe ich noch vor?
- Der iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF ist meine grösste Position. Da dieser ETF bei meinem Hauptbroker nicht sparplanfähig ist - respektive die Gebühren viel zu hoch sind - bespare ich ab diesem Jahr den Vanguard FTSE All-World UCITS ETF. Langfristig soll der Vanquard also den iShares MSCI World also von der Spitze ablösen.
- In den iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF sind aufgrund des politischen Risikos kurz- bis mittelfristig keine weiteren Investitionen geplant.
- In folgende Einzelaktien investiere ich aktuell regelmässig (abhängig von der aktuellen Marktsituation (Fear and Greed Index) und dem aktuellen Kurs: Nike, Zurich, Realty Income, Partners Group, Home Depot, Swiss Re, Blackrock.
- Sehr konkret beobachte ich aktuell Legal & General, Sika und Geberit.
- Die Sektoren ETFs - Digital Security und Health Care - bei welcher ich nicht auf Einzelaktien setzen möchte, werde ich voraussichtlich weiter aufstocken.
- Die Dividenden - aktuell zirka CHF 1'200.-/Jahr werden reinvestiert.
- Der Schweizer Anteil ist bewusst relativ hoch.
- Für die Wachstumsaktien Spotify, Salesforce, Adobe, Sea, Xinyi Solar und Pinterest habe ich Verkaufswerte definiert. Für alles andere betreibe ich grundsätzlich Buy & Hold.
- Ich peile langfristig ein ETF:Aktien-Verhältnis von 70:30 an.
Letztes Jahr hat mein Depot sehr stark gelitten, was auch im Performance-Chart deutlich sichtbar ist. Trotzdem bin ich weiter motiviert und setze mir ambitionierte Ziele. Ich möchte mit dem Portfolio bis zu meinem 50., spätestens 55. Lebensjahr, ein passives Einkommen von CHF 25'000.-/Jahr und eine Depotgrösse von CHF 1'000'000 erreichen.
Was meint ihr? Würde mich über eure Einschätzung freuen.
Beste Grüsse
Philipp
Hi. Prinzipiell bist du auf dem richtigen Weg. Ich kann dir gerne weitere Aktien empfehlen, wie z.B. Pepsico, die Coca Cola locker in die Tasche stecken. Oder LVMH, Novo Nordisk, Starbucks, Costco, ... mir fehlt auch eine gesunde Verteilung in den verschiedenen Branchen, also Chemie, Maschinenbau, Handel, Konsum und Tech. Außerdem die übliche 5%, kein Unternehmen mit mehr als 5% Depotanteil. Schau dir Außerdem die Top 10 deiner ETFs an, ich Wette, dass irgendwo auch Microsoft schlummert...
😀