Gepostet in Portfolio Roasts
Portfolio-Check
Moin Leute,
ich investiere schon seit 2016 in diverse Anlageinsturmente und habe mir Ende 2022 ein Scalable Depot eröffnet. Ich würde sagen ich kenne mich relativ gut im Finanzmark aus, würde aber gerne eure Meinungen zu dem Depot hören, auch wenn es noch sehr jung ist 🙂
Zu meiner Strategie:
Im Groben ist es eine Core-Satelite-Strategie. Ziel ist es langfristig Dividenden aufzubauen, aber notfalls auch Rücklagen für einen Hauskauf oder ähnliches zu haben.
Der Core besteht aus den drei ETFS wovon der MSCI World mit mtl. 400€ bespart wird, Der Ishares Clobal Select mit 100€ mtl. und der Vanguart ETF mit 400€ mtl.
Die Aktien habe ich mir teilweise als Berufskrankeit, teilweise weil es verfüntige Unternehmen sind (Ausnahme Tesla werde ich irgendwann relaisieren) gekauft. Momentan werde ich diese nicht geplant erhöhen, - erstmal müssen die ETFs mehr Gewichtung bekommen - außer es gibt eine besondere Gelegenheit.
Was sagt ihr zu meinem Portfolio. Bzw. fehlt eurere Meinung nach etwas? Wenn ja warum? 🙂
Hi. Und wieder sieht es - zumindest was Aktien angeht - für mich wie zusammengewürfelt aus: "Oh nettes Unternehmen - kaufe ich mal." Sorry wenn ich etwas direkter werde, aber für einen der nicht erst seit kurzem anlegt - sondern seit 2016 anlegt - ist das schon ziemlich dürftig.
Genug gepredigt, ich geh gleich mal auf die zwei Punkte, welche mich am meisten stören.
5% Regel
Deine zwei größten Aktien (!!) haben beide jeweils mehr als 12% - heiliger bimbam, deutlich zu viel!! Wenn eins der beiden Unternehmen ein schlechtes Jahr hat, ist dann gesamtes Depot gleich mit über 12% betroffen. Und die Aktien danach sind auch sehr dominant...
Diversifikation
Die suche ich mit einer Lupe. Viel US Tech und ein wenig Fielmann und Johnson&Johnson. Nope, nicht gut. Wo sind die anderen Branchen? Klar Tech ist cool, aber es geht nicht immer nur nach oben.
Mögliche Abhilfe: Mehr Aktien kaufen, speziell aus den Bereichen Chemie, Nahrung, Finanzen und Maschinenbau. Damit schaffst du eine gute Diversifizierung und senkst deine Großaktien langsam ein.
Das ist jetzt meine persönliche Meinung, ich möchte niemanden belehren oder in seiner Ehre angreifen, aber was Aktien angeht ist bei deinem Depot noch sehr sehr viel Luft nach oben. Und da Aktien nicht 5%, sondern über 70% deines Depots ausmachen, solltest du was daran machen.... nur ein freundliche Hinweis. Natürlich ist das dein Geld, deine Entscheidung etc. - aber wenn du schon um Rat bittest 😉
@joshi hi, nun dann beichte ich dir mal was: ich bin mit ca. 80% in den USA und sehe das genauso, die USA sind nunmal die dominierende Marktwirtschaft, klar ist es ein Risiko, aber ich denke mir, wenn die USA den Bach runtergeht, geht noch vieles mehr den Bach runter. Sehr viele ETFs/Fonds haben einen großen US Anteil.
Zu den Aktien, alles gut. Ich finde es eben bei dir etwas überraschend, dass du die Sachen so liegen läßt, aber wir sind hier um Ratschläge zu geben, nicht um die Leute zu trashen.
Da du ja US Fan bist, kann ich dir gerne ein paar meiner Kandidaten empfehlen und überraschung manche sind aus Kanada, Deutschland, Holland, Dänemark, Frankreich:
Maschinenbau/Logistik/Infrastruktur
Canadian National Railroad
Union Pacific
CSX
Old Dominion Freight Line
Finanzen
Blackrock
MSCI
S&P Global
Deutsche Börse
JP Morgan
Chemie
United Healthgroup
Sherwin Williams
Thermo Fisher
Johnson&Johnson
Novo Nordisk
Carl Zeiss
Nahrung
Keurig Dr. Pepper
Pepsico
McDonalds
Coca Cola
Starbucks
McCormick
Dominos Pizza
Handel
Costco
Walmart
Home Depot
Kroger
LVMH
Tech
ASML
den Rest hast du ;-)
Du musst jetzt nicht alles umschmeissen, schau dir die Titel in Ruhe an, wenn dich was anspricht, kannst du zuschlagen.
Viel Erfolg
:-)
@johnny Hey, danke für deine Tipps. Mit den Anteilen sehe ich das auch so. Das ist draus resultiert, dass ich Geld über hatte und damit hauptsächlich Aktien gekauft habe. Deshalb fließt auch kein neues Geld mehr in die Aktien. Dadurch, dass mtl 1k investiert wird, hat sich das Problem in zwei Jahren gegessen.
Ich habe noch knappe 30k in anderen Fonds z.B. UniGlobal (haltet von dem Fond was ihr wollt) ....
Ja du hast Recht, von Amazon/Microsoft/Tesla/Alphabet werde ich mich trennen sobald diese im Gewinn sind oder ich deren Verluste sinnvoll nutzen kann.
Bei zu US lastig stimme ich dir aber nicht zu. Zum einen ist die USA die dominate Marktwirtschaft und zum anderen habe ich schon eine Diversifikation durch den Ishares Global Select.
Für den Finanzsektor werde ich es bei MunichRE und Allianz belassen. Langfristig möchte ich max 15 Einzelaktien im Depot haben.
Was sind denn deine Favoriten in den anderen Branchen?
(Sry Handyformatierung)