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High Dividend Depot vs. The Grill
Hallo liebe Community,
gerne würde ich eure Kommentare zu meinem Dividendendepot hören. Aktuell verfolge ich folgende Strategie:
- Dividenden ETF oder Einzeltitel mit ca. 3 % Div. Rendite zur Diversifizierung und Sicherheit
- High-Dividend Positionen in BDC und REITs mit mind. 7%
- Zieldividendenrendite bei 5% p.A.
- Sparrate pro Monat ca. 3.000 bis 3.500 Euro
Ich kaufe pro Monat 2 Positionen zu jeweils gleichen Anteilen, um meine Zieldividende zu erreichen.
Meine Vorgaben konnte ich gut erreichen und sogar einige Kursgewinne mitnehmen. Leider bin ich mit den letzten Investments direkt mal ins Minus gerutscht, so dass ich aktuell knapp hinter dem MSCI World liege.
Was denkt ihr? Fokussierte Strategie? Welche Titel gerade im High-Dividend Bereich stehen auf eurer Watchlist?
Danke für eure Meinung.
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Hallo Paddy,
wenn dies deine Strategie ist, will ich da nicht viel reinreden. Die Performance zeigt ganz klar, dass dein Depot ca. 33% schlechter abgeschnitten hat, als der MSCI World. Da würden sich mir die Fragen stellen: Habe ich diese 33% durch die Dividenden auffangen können? Benötige ich die Dividenden aktuell, um Rechnungen zu begleichen, mein Gehalt aufzubessern oder weil ich mir Wünsche damit erfüllen möchte?
Falls nein, würde ich nochmal die Strategie überdenken.
Ich lege auch viel Wert auf einen stetigen Dividendenfluss bei meiner Strategie, bin jedoch Wachstumsbranchen/-aktien gegenüber nicht abgeneigt. Mein Focus liegt auf REITs (aktuell ca. 33% des Depotwertes) von denen ich denke, dass sie zukunftsfähig sind. Einige REITs befinden sich noch auf meiner Watchlist. Jedoch sind für mich Wachstum und Dividendenwachstum auch sehr wichtig. Vielleicht sind in meinem Depot ja ein paar Werte, die dich ansprechen? Schau einfach mal rein.
Ich verurteile keine Strategie und gebe immer lediglich Denkanstöße / andere Sichtweisen.
Grüße
@jimmy Danke für deine Meinung. Ja das mein Portfolio aktuell hinter dem Benchmark liegt macht mir zu denken, wobei ich grundsätzlich ein Fan der Ausrichtung bin. Wobei ich das denke ich noch beobachten muss. Die Einmalinvestionen in Omega Health und Unilever haben die Perfomance ganz schön vermiest. Bis dahin lief es eigentlich gut mit dem Benchmark. Die Dividenden fließen aktuell zu 100% in die Wiederanlage beim Kauf im nächsten Monat. Persönlich bin ich ein großer Fan von REITS und mit Realty Income, STAG, Digital Realty, Omega Health und WP Carey besteht mein Portfolio aktuell zu 42% aus REITs. Vieleicht sollte ich mich gedanklich auch mehr für Wachstumsaktien öffnen und nicht nur nach der Div.Rendite gehen. Danke für dein Portfolio mit REITs. Es sind viele dabei, welche ich noch gar nicht kenne. Ich schau es mir mal genauer an. Findest du nicht, wenn ich in noch mehr REITs investiere wird es zu REIT / USA lastig? Persönlich hab ich aktuell 2 Gedanken. Investition in Halbleiteraktien mit zukünftigen Dividenden z.B. Broadcom, Qualcomm. AbbVie steht tatsächlich auf meiner Watchlist. Als zweites überleg ich eine zweite Pos. in den Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing aufzubauen. Was denkst du darüber?
@patrick_s
Die Frage ist immer, welche REITs man wählt. Digital Realty, Equinix, American Tower, Crown Castle, Innovative Industrial Properties, Vici z. B. haben neben dem Dividendenwachstum auch eine durchaus passable Performance abgeliefert. Da sollte man fast durchgängig aber aufgrund der höheren Bewertungen lieber mit Sparplänen reingehen. Mit diesen REITs ist man durchaus technisch unterwegs bzw. in zukunftsfähigen Sektoren. Hier, denke ich wäre die REIT-Lastigkeit des Depots vernachlässigbar.
Für die Halbleiterbranche habe ich den iShares Semiconductor ETF auf der Watchlist, der ab Anfang des nächsten Jahres in mein Depot wandert. Bei den Halbleitern weiß ich nicht, welche Unternehmen sich in Zukunft durchsetzen werden. Deshalb wähle ich hier den ETF, um das Wachstum mitzunehmen. Gleiches gilt bei Cyber Security. Somit habe ich viele zukunftsfähige Wachstumsaktien im Depot als Branchenwette. Zudem wandert dann noch ein S&P 500 ETF ins Depot. Dieser ETF und der iShares EM IMI ETF sollen beide in der ausschütten den Variante den Kern (ca. 50% des Portfolios ) bilden. Also eine Core-Sattelite-Strategie.
Grüße