Dominik vor 4 Jahren

Hallo zusammen,

https://app.parqet.com/p/6004c22bb06e6a003168301b

habe mein Depot vor einem halben Jahr schon einmal gepostet aber in der Zwischenzeit habe ich ein paar neue Positionen aufgenommen.

Nochmal kurz zu mir, ich bin 20 Jahre alt und mache derzeit meine Ausbildung bei der Sparkasse, deshalb auch der DEKA Fonds, in welchen meine VL fließt. Habe 2021 mein Wirtschaftsabitur abgeschlossen und nach der Ausbildung möchte ich nebenher direkt ein Studium in die BWL Richtung starten. Meine Sparrate liegt ca. bei 700 bis 1000 Euro jeden Monat, ganz Monatsabhängig, da ich z.B. ausgaben für mein Auto habe.

Fahre langfristig die Value und hauptsächlich Dividendentitel Schiene und für mich kommen auch weiterhin nur Einzelwerte in Frage.

In den nächsten 1-2 Monaten erhalte ich nochmal zusätzlich 6K aus einer Versicherung welche ausläuft. Das Geld möchte ich in 2 neue Positionen aufteilen, einmal BlackRock und ASML. Den Rest würde ich nochmals für einen Nachkauf von Medical Properties und Shell verwenden.

Mich würde interessieren was ihr vom Portfolio haltet und was ihr zu den Kaufplänen sagt und ob es Verbesserungsvorschläge gibt (ETFs möchte ich nicht).

Vielen Dank euch im Voraus 😀.

20 Kommentare

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Beta

vor 4 Jahren

Mal ganz rational betrachtet: Was hat dich dazu bewegt deine VL in den Deka Fonds anzulegen? Wären ETFs (ebase) nicht etwas günstiger und evtl. auch ertragreicher?

Dominik

Autor

vor 4 Jahren

@niccolo_meye Bin bei der Sparkasse in der Ausbildung wir durften unsere VL nur in Deka Fonds laufen lassen, aber zahl keine Gebühr ist kostenlos als Mitarbeiter für VL.

N.M.

Plus

Beta

vor 4 Jahren

@dominik_7836cd Danke für die Rückmeldung!

user_fbdf3c vor 4 Jahren

Moin Dominik

Die Titel die du hälst finde ich stark, aber ist dir bewusst, dass dein Portfolio >20% in deutschen Autobauer investiert ist? Das würde ich persönlich definitiv ändern und evtl. ein DIVI-ETF reinnehmen.

Gruss

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

Guten Morgen.

Sieht solide aus, aber ein paar (kleine) Kritikpunkte hätte ich, dass ist aber Geschmackssache, weil die Meinungen weit auseinandergehen:

ich würde die deutschen Titel nicht so prominent fahren. Anders gesagt, du bist stark in D (klar, wir wohnen in D, aber du musst nicht gleich HomeBias machen), aber ich würde den Blick mal auf USA richten. Da gibt es wirklich tolle Dividendentitel (z.B. Cintas, Danaher, Keurig Dr. Pepper, Nike, Union Pacific, MSCI, Blackrock, American Water Works, American Tower, VISA etc.), die nicht nur Dividenden zahlen, sondern auch stetig wachsen. Und falls du nicht zu viel in den USA haben willst, schau dir mal LVMH aus Frankreich an 😃
wie immer die gleiche Laier (betrifft Aktien, nicht Fonds): kein Wert mit mehr als 5% (egal ob D, USA, FR, ...)
auf lange Sicht würde ich (das ist meine persönliche Meinung bzw so mache ich es) 50% in Fonds und 50% in Aktien haben
Crypto kann man auch haben, aber max 5% und man muss bereit sein hohe Volatilitäten in Kauf zu nehmen

Ansonsten super - schön zu sehen, dass gerade die jungen Leute mit Aktien/Invest loslegen und bereit sind Erfahrung zu sammeln. Lass dich nicht unterkriegen und leg dein Geld lieber so an, als es für überteuerte Mobilfunkverträge oder 4stellige Leasingverträge für Autos auszugeben (was Azubis gerne machen). 🙂

Rückfragen gerne...

Dominik

Autor

vor 4 Jahren

@johnny hab mir mit 18 auch eine C Klasse gekauft aber wenigstens kein Leasingvertrag sondern Cash gekauft. Würde ich aber so jetzt auch nicht mehr machen sondern lieber mehr investieren (Ist sogar dank der aktuellen Marktlage ca. 3k mehr wert wie vor 2 Jahren) 😀.

Max

Plus

vor 4 Jahren

Gefällt auch mir recht gut....aber wir sind ja zum roasten hier! 😄

75% Europa! 50% Deutschland! Absolutes no go für mich. Mal was übergewichten macht wahrscheinlich jeder aber das wäre mir zu viel.
Der Kritik an den vielen Autowerten schließe ich mich an, die Diversifizierung im allgemeinen darf noch etwas ausgebaut werden, vor allem in Richtung USA. Johnny hat schöne Titel genannt, zur weiteren Inspiration schau dir einfach mal andere Portfolios in diesem Thread an.
VL über den Fond verstehe ich und würde ich auch mitnehmen. TER finde ich sogar noch okay aber der hat auch noch einen Performance fee kann das sein? Und wie fast immer ist halt Apple die größte Position die Du auch als Einzelwert hast. Nur fyi falls Dir die beiden Punkte noch nicht bewusst waren. Kp wie groß die Fondauswahl Deka VL ist. Und auf long finde ich halt thesaurierer interessanter.
Ich habe immer gerne eine Cash Position. Mal größer, mal kleiner je nach Marktlage natürlich. Vielleicht hast Du die auch einfach nicht eingepflegt. Ich will halt shoppen gehen wenn ich Angebote sehe.

Bleib einfach dran und sieh zu dass das Kapitalfluss Diagramm so schön blau bleibt wie es ist!
Ich hatte nach den ersten Schritten irgendwann wieder die Lust verloren und nur mickrige Sparpläne in der Zwischenzeit laufen. Besser als nichts aber falls es Dir irgendwann ähnlich ergehen sollte dreh noch schnell n ordentlichen Sparplan auf! 😀 Das wäre zumindest mein Rat aus der eigenen Vergangenheit.

Grüße!

Dominik

Autor

vor 4 Jahren

@johnny , Max, Fabian

Kann eure Kritik verstehen, bin zur Zeit auch am Geld nach Amerika schieben, habe z.B. Medical Properties Trust und AMD in letzter Zeit gekauft. In Zukunft möchte ich um die 50% vom Depot in Amerika investiert haben, für die nächste Zeit möchte ich BlackRock noch kaufen und vllt noch ein amerikanisches Gesundheitsunternehmen wie z.B. BMS, welches ich leider verkauft habe.
Apple wollte ich schon so lange nachkaufen, da ja die kleine Position von früher noch besteht aber habe schon so oft bei unter 130€ den Einstieg verpasst.

Die Autotitel habe ich weil ich einfach Autofan durch und durch bin und viel Potential in der Zukunft sehe, z.B. bei VW (Porsche SE) mit ihrer Forschung in E-Fuels. BMW ist meiner Meinung nach auch sehr gut in Sachen E aufgestellt. Würde hier aber in diesem Sektor in nächster Zeit nichts mehr nachkaufen.

Mit den 5% pro Position finde ich, dass das bei so einem kleinen Depotvolumen noch nicht umsetzbar ist, da ich keine Lust auf lauter kleine Positionen habe und das Depot ist ja noch im Aufbau, möchte auf ca. 30 bis 40 Werte alles andere wäre mir persönlich zu viel.

Vielen Dank euch für die Verbesserungsvorschläge 😃

Max

Plus

vor 4 Jahren

Ai is de Johnny Hessebub?!
Intel wird mMn gerade zu sehr abgestraft. Einiges verschlafen und etwas raue See vor sich aber die machen Ihren Job nicht erst seit gestern. Trotzdem keine Position gehabt und keine im Aufbau.

Ja GAFA sowieso sichere Bank. Und irgendwann wird Amazon aws eben doch abspalten.... 😇💩

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

@dominik_7836cd Ich hab das Trio: Canadian National, Union Pacific und CSX.

FedEx beobachte ich schon länger, aber da ich noch etwas alten Ballast habe (Boeing, Intel etc.) halte ich erstmal die Füße still. Wenn ich mir dann noch den Kursverlauf anschaue... 🤔

Marc B vor 4 Jahren

Jetzt kommt der Antichrist und sage: "Diversifiziere nicht weiter". Ich kann dir noch ans Herzen legen mehr Big Tech zu betrachten. Gerade die New Kids on the Block: Amazon / Google / Meta. Riesige Cashflow Maschinen mit einem großen Budget für Research and Development. Noch kannst du auf die 2€ Dividenden verzichten und für die nächsten 10+ Jahre in Compounder stecken. Stell dir vor Big Tech ist ausgewachsen und fängt an die riesigen Cashflows als Dividende auszuschütten.

Dominik

Autor

vor 4 Jahren

@johnny Hab mir grad mal paar deiner Aktien angeschaut Union Pacific find ich richtig interessant auch sehr relevantes Geschäftsmodell aber find die sind bisschen hoch bewertet. Was sagst du zu Fedex? Find ich von den Zahlen her fast attraktiver aktuell.

Ralf

Plus

vor 4 Jahren

alles gut im depot, aber bei der gewaltigen Deutschland Gewichtung könnte ich nachts nicht einschlafen 🤯

Frank

Plus

vor 4 Jahren

Man sieht schon, dass Du Dir Gedanken gemacht hast. Auf einzelne Werte will ich auch gar nicht eingehen.
Ich schließe mich hier dem Grundtenor einiger Antworten an. Hammergewichtung in Europa (Deutschland), Untergewichtung in den anderen Regionen. Vergleiche doch mal zum Spaß Performance S&P500 und DAX der letzten 10/20 Jahre. EM fehlt an sich komplett. Wo siehst Du die wirtschaftliche Zugmaschine der nächsten 10/20 Jahre? In Europa?
Von den Sektoren her, hast Du Dich um eine gewisse Diversifikation bemüht (das sieht man durchaus), allerdings ist der Sektor NBKG sehr hoch und das dann auch noch komplett in einer Branche.
Oder kurz: Das Schicksal deutscher Automobilhersteller bestimmt ein Viertel Deiner Performance. Willst Du das so?

Sven

Plus

vor 4 Jahren

Tolle Portfolio - statt BMS und McD hätte ich aber Tabak und Öl rausgeworfen. Was will ein (offensichtlich) so junger Mensch mit Branchen, deren Todesglöckchen schon geläutet hat? Ansonsten: Super Auswahl! BMW für mich etwas ambivalent, Mercedes und VW sind m. E. besser aufgestellt, aber kann man dennoch machen. Würde 5-10 Werte mehr mit aufnehmen und die Branchen noch mehr diversifizieren. Ansonsten wirklich top. Beneidenswert!

Dominik

Autor

vor 4 Jahren

@sven_bambey Danke dir erstmal☝🏻,

kann deinen Punkt verstehen BMS hätte ich gerne im Portfolio gehalten aber war am Anfang da war ich eher noch auf verkaufen aus, aktuell kauf ich nur noch fürs “Hodln”😂. Bei den Ölkonzernen setz ich auf die Umstrukturierung, beide haben meiner Meinung nach gute Ambitionen und bei dem Geld wo die zur Zeit drucken würde es ja nicht für weitere Investitionen und die Umsetzung fehlen.