Investor

Beta

vor 4 Jahren

Optimierung und aufräumen?

Hi zusammen,

hier mein seit 2016 laufendes Haupt-Depot. In einem anderen Depot liegen noch ca. 17k in World ETFs, nur für die Relation.
https://app.parqet.com/p/62e7a8a050e8a33426ea5f1e

An sich bin ich ganz zufrieden. Eine 100% klare Strategie habe ich allerdings nicht - ETFs mit 50% World, 20% EU, 30% EM waren einst der Start. Mittlerweile geht der "Basis"-Anteil in einen World ETF.
Irgendwann kamen hier und da Einzelaktion dazu. Unternehmen die ich gut finde, die ich kenne und einigermaßen verstehe. Oder von denen ich auf Facebook oder bei irgendeinem Finfluencer gelesen habe... ein paar Sünden sind dabei.
Es ist also eine Mischung aus ETFs, Dividenden, Wachstum... aber ich bin niemand, der ständig Berichte liest oder sich intensiv mit den Unternehmen beschäftigt. Deshalb eben - eigentlich - der Fokus auf ETFs und Dickschiffe.

Stand heute sehe ich ein paar Titel kritisch. Ich möchte gerne konsolidieren.
Dazu würde ich mich über Meinungen freuen:

Henkel: Gedacht als sichere Bank, seit Jahren aber abwärts. Verkaufskandidat. Meint ihr der Kurs kommt nochmal wieder?
Fresenius: Zuletzt hart gelitten. Idee war: Bevölkerung wird älter, die werden schon Geld verdienen. Klappt aber nicht so.
Siemens Energy: Kostenlos erhalten (Siemens), kleine Position... ärgere mich sie nicht direkt verkauft haben. Meint ihr da geht nochmal was, z.B. wenn das mit der Turbine endlich geklärt ist?
Upstart: Was ein blöder Zock 🙂 Mal sehen was damit noch passiert.
Paypal kommt wohl langsam wieder, ist aber auch ein Kandidat um mal Verluste zu realisieren...
Beate Uhse: Völliger Quatsch, ich wollte immer mal fragen, ob man sowas auch liquidieren kann... aber wahrscheinlich sind die Gebühren zu hoch 😀

Ansonsten ist natürlich auch jegliches Feedback willkommen. Danke.

7 Kommentare

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Johnny

Beta

vor 4 Jahren

Prinzipiell empfehle ich nichts zu liquidieren (außer du weißt es wird definitiv weiter abwärts gehen UND/ODER die zahlen keine Dividende UND/ODER du brauchst das Geld UND/ODER du hast kein Vertrauen mehr in die Company). Sünden hat glaube ich jeder, wer keine hat, hat noch nie wirklich investiert 😛

Ich selber habe auch einige Sünden, wie z.B. Facebook, Intel, Yandex oder Boeing 😆 aber ich lasse de erstmal laufen und schaue was passiert. Sind auch nicht Riesenbeträge drin, da ich bei sowas zum Glück mit kleinen Beträgen "bespiele".

Eine Strategie solltest du haben diese muss ja nicht auf den Millimeter geplant sein, aber solche Fragen solltest du dir stellen und GROB beantworten können:

Wieviel will ich in Fonds, wieviel in Aktien? 50:50? 70:30? 20:80?
Will ich Dividenden kassieren? Ja? Nein? 70:30?
Wo will ich investieren? Weltweit? Deutschland und Frankreich? Europa? Nur USA? Alles außer China?
Will ich in Kryptos? Ja, max 5%? Nein?
Will ich nur in Dickschiffe die solide sind investieren oder auch 10% in "riskante" Unternehmen aus Lithium, Uran oder Batteriebereich?

Generell solltest du achten, dass du nicht nur in einem Sektor unterwegs bst (also z.B. nur Tech), sondern auch bei Nahrung, Finanzen, Chemie/Pharma etc. was hast.

Ansonsten empfehle ich gerne den Blick über den großen Teich und dabei auf "solide langweilige" Unternehmen wie Walmart, Home Depot, Keurig Dr. Pepper, Starbucks, Blackrock oder McDonald's. Diese sollten mehr als die Hälfte deines Aktien-Portfolios ausmachen.

Rückfragen gerne...

Dirk vor 4 Jahren

Moin Yannik,
ich weiß jetzt kommt wieder meine alte Leier.
Du bist seit 2016 investiert. Seither hast Du z.B. den MSCI World kontinuierlich 'underperformt'.
Daher wäre es m.E. an der Zeit mal eine ehrliche Zwischenbilanz zu ziehen. Du hast es bisher nicht geschafft den MSCI World zu erreichen, warum solltest Du das zukünftig schaffen!? 🤔
Ich würde mir an Deiner Stelle einfach mal überlegen, ob nicht der Aufbau einer starken Basis (z.B. 80% MSCI World ETF) sinvoller wäre. Mit den verbleibenden 20% kannst Du dann ja weiter Deinem 'Spieltrieb' nachgehen und in Einzelwert investieren.
Ich bin zu 100% in ein ETF-Weltportfolio investiert. Einzelaktien mache ich nicht, weil ich mir nicht zutraue Werte zu finden, die langfristig besser performen wie mein Weltportfolio.
Ja, ist total langweilig. Die Sparpläne laufen und einmal im Monat trage ich die Käufe in meiner Excel-Liste nach.
Dafür habe ich Zeit um mich um das wesentliche in meinem Leben zu kümmern.
Justmy2Cent

Dirk vor 4 Jahren

@johnny
Hmm,
was soll man von so einer Aussage halten? Hat Jemand, der einen Großteil seines Geldes in Wirecard-Aktien versenkt hat also auch keinen Fehler gemacht!?🤔 Egal, Hauptsache man macht was, oder?😜
Ich habe kein Problem damit, wenn Jemand sich ausprobieren möchte, Börse spannend findet oder auch komplett in Einzelaktien investiert. Wenn man es aber über mehrere Jahre nicht schafft, nicht mal in die Nähe der Rendite eines marktbreiten Aktien-Index zu kommen, sollte man zumindest seine Investitionsstrategie mal kritisch hinterfragen.

Ja, es gibt kein richtig oder falsch. Es geht bei einem Investment m.E. in erster Linie um Rendite. Und die lässt sich schwarz auf weiß ermitteln.
Justmy2Cent

Dirk vor 4 Jahren

@johnny
Ja und?
Es geht Doch gar nicht um Dich und Dein Depot, sondern um das Depot bzw. die Frage von @arkin !🤔
ER hat seit 2016 eine stetige Underperformance gegenüber z.B. einen MSCI World erzielt. Daher soll ER ja auch darüber nachdenken, ob ER seine Strategie beibehalten oder umstellen will.

Was DU machst ist ganz allein Deine Sache! Aber DU bist DU und @arkin ist @arkin . Nutzt Ihm ja herzlich wenig, dass DU mit Deinen Einzelaktien in den letzten Jahren tolle Gewinne eingefahren hast.
Und ja, ich werde mit meinen ETF-Depot niemals 'tolle' Gewinne einfahren. Aber immerhin habe ich bisher mehr Rendite als @arkin erreicht und das wahrscheinlich zu einem Bruchteil Seines Zeitaufwands! Und die Rendite die ER gegenüber mir verloren hat ist WEG!😉

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

Es gibt kein richtig oder falsch - jeder muss seinen Weg gehen. Ob das 100% gemanagte Fonds, 100% ETFs oder 100% Aktien sind oder eine Mischung aus den verschiedenen Klassen - Hauptsache man bzw. frau macht was. 😉

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

@dirk_676a82 schön wie du meinen Fragen - die übrigens sicher auch @arkin interessieren dürften - aus dem Weg gehst. Und ich habe nirgends behauptet, dass Aktien der einzig richtige Weg sind geschwiege denn, das du mit den Fonds keine Gewinne einfahren wirst. 😉

Aber beenden wir die Diskussion mit "jeder hat seine Ansichten und es gibt keinen richtigen oder falschen Weg - solange man sich vernünftig um seine Ersparnisse kümmert".
Damit sind jetzt Fonds, Aktien, Cryptos, Immobilien und alles andere gemeint. Und wie ich schon sagte: Jeder Mensch ist anders. Du hast deinen Weg mit Fonds gefunden. Ich gehe meinen Weg mit beiden. Ein anderer mag nur Cryptos haben. Sprich: Warum sollen wir uns darüber streiten was gut und was besser ist? 🖖

Also lieber @arkin
@dirk_43c564 empfiehlt dir entsprechende Fonds
Ich empfehle dir gar nichts, weil es im Endeffekt dein Geld und deine Entscheidung ist. Ich sage nur, dass es andere Produkte gibt, welche man sich vielleicht näher anschauen könnte. 🙂

Johnny

Beta

vor 4 Jahren

@dirk_676a82 ja, ich habe einen mittleren 4stelligen Wert in Wirecard versenkt.
Lehre daraus: deutsche Aktien sind nicht meine Top Favoriten. 🤕
Zusatzinfo: Großteil meines Vermögens? Bei weitem nicht 🤑 und abgesehen davon kennst du mein Vermögen nicht. 😜

Den 4stelligen Verlust, habe ich mit EINEM Verkauf inkl. Gewinn wieder mehr als reingeholt.
Lehre daraus: ich hätte die Aktie lieber behalten sollen, also bin ich kein Trader 😥

Sind Fonds jetzt besser? Du kommst mit einem MSCI World und JA der bringt die deine 7-9% Gewinn im Jahr (und ja, den habe ich auch).
Geht es besser? JA! Geht es schlechter? JA!
Lehre daraus: Wer sich mit Aktien beschäftigt, lernt mit der Zeit wo man reingehen sollte und wo nicht. 😉

Schau dir einfach mal wo ein MSCI World investiert - hier am Beispiel von XTrackers. Warum sind da 4,76% in Apple? Warum sind 3,56% in Microsoft? Warum sind 2,34% in Amazon? Oder anders warum sind 18,09% nur in zehn Unternehmen? Was ist daran bitte WORLD wenn 18% (grob 1/5) nur in 10 Unternehmen sind? 🤔
Weil diese Unternehmen überdurchschnittlich gut sind (über Tesla und Facebook kann man sich noch gerne streiten)! 😀
Und jetzt rate mal warum ich 8 von diesen 10 Unternehmen seit Jahren besitze. 🥰

Leider glauben viele, dass sie in ca. 1600 Unternehmen mit gleichen Anteilen drin sind.

Ein MSCI World ist für Leute gut, welche

mit investieren anfangen
noch keine große Erfahrung haben
und VOR ALLEM keine Lust/Interesse haben sich mit Aktien/Geldanlage zu beschäftigen.

Ich habe Bekannte, die haben zwei/drei Fonds und fertig. Sind sie glücklich? JA!
Ich habe aber auch Bekannte die nur Aktien haben. Sind sie glücklich? JA!
Macht einer von denen Verluste? NEIN!

Wenn der MSCI World der heilige Gral ist, dann informiere bitte schnell Warren Buffet, Jeff Bezos, Bill Gates, Elon Musk und wie sie alle heißen, damit sie noch reicher werden 😂

Fazit: Es kommt immer auf den Typ Mensch an, wieviel weiß er, wieviel Zeit will er investieren, sieht er sein Invest als Hobby, will er zocken, mag er Risiko, braucht er das Geld, ist er spekulativ unterwegs etc.